El pasado jueves 26 de diciembre, el poder ejecutivo promulg\u00f3 la Ley 6.497\/19 \u201cQue modifica disposiciones de la Ley 1.015\/97 \u201cQue Previene y Reprime los Actos Il\u00edcitos Destinados a la Legitimaci\u00f3n de Dinero o Bienes\u201d y su modificatoria Ley N\u00b0 3.783\/09\u201d. La nueva Ley N\u00b0 6.497\/19 reestructura la Secretar\u00eda de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero o Bienes (SEPRELAD) y ampl\u00eda el alcance de sus atribuciones, e introduce cambios de suma trascendencia, los cuales para un m\u00e1s f\u00e1cil entendimiento pueden clasificarse en:<\/p>\n\n\n\n
1) <\/strong>Nuevas actuaciones, obligaciones y procedimientos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento de terrorismo. <\/strong>A partir de esta ley se ampl\u00eda de manera sustancial la gama de medidas de control y aviso a la SEPRELAD que necesariamente deben llevar a cabo las empresas del sector privado en las transacciones y negocios que realizan sus clientes.<\/p>\n\n\n\n Definitivamente la novedad m\u00e1s pol\u00e9mica gira en torno a que ninguna persona -de la naturaleza que sea- puede pretender negarse a proveer la informaci\u00f3n que le sea solicitada por la SEPRELAD bas\u00e1ndose en que ellas son de car\u00e1cter reservado, o que est\u00e1n protegidas por el secreto bancario, o en la protecci\u00f3n legal de informaci\u00f3n de otra \u00edndole, ya que ello pasa a ser inoponible a la SEPRELAD.<\/p>\n\n\n\n Entre otras modificaciones importantes, no puede dejar de mencionarse la inclusi\u00f3n de una nueva figura: la de la \u201cdebida diligencia\u201d, que b\u00e1sicamente no consiste en otra cosa que un procedimiento, espec\u00edficamente determinado, para controlar el movimiento econ\u00f3mico de los clientes, que debe ser cumplido por los sujetos obligados por la ley en todo acto de comercio, cuya imposibilidad de cumplimiento implica la abstenci\u00f3n de la concreci\u00f3n del acto, o la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n comercial, y la obligaci\u00f3n de reportar el hecho a la SEPRELAD.<\/p>\n\n\n\n 2) <\/strong>Modificaci\u00f3n de la naturaleza y composici\u00f3n org\u00e1nica de la SEPRELAD. <\/strong>En lo que a la modificaci\u00f3n de su naturaleza se refiere, deja de ser una mera secretar\u00eda dentro de la Presidencia de la Rep\u00fablica, para pasar a tener personer\u00eda jur\u00eddica propia; mientras que, en cuanto a la modificaci\u00f3n de su composici\u00f3n org\u00e1nica, se inserta la figura de un Secretario Adjunto que acompa\u00f1a al Secretario Ejecutivo de la misma manera que lo hace un Viceministro a un Ministro del Ejecutivo.<\/p>\n\n\n\n Al efecto de evitar confusiones, es menester aclarar que no existe tal cosa como una sustituci\u00f3n de la SEPRELAD por la Unidad de Inteligencia Financiera, esto atendiendo que no se deroga el art\u00edculo 26 de la Ley 1.015\/97 que establece la creaci\u00f3n de la SEPRELAD; y que la figura de la Unidad de Inteligencia Financiera ya fue creada en la Ley N\u00b0 3.782\/2009 como forma en la que se constituye la SEPRELAD.<\/p>\n\n\n\n 3) <\/strong>Reestructuraci\u00f3n de las sanciones administrativas y cuestiones procedimentales. <\/strong>Se determina con detalle cu\u00e1les son las sanciones aplicables a las faltas administrativas violatorias de la Ley 1.015 y sus modificatorias, seg\u00fan el tipo de persona que las cometa y se especifica cu\u00e1les actos u omisiones constituir\u00edan tales faltas.<\/p>\n\n\n\n En puridad m\u00e1s que una modificaci\u00f3n de las sanciones aplicables se trata de la determinaci\u00f3n del alcance de las sanciones ya establecidas anteriormente, dependiendo de si quien cometi\u00f3 la falta es una persona f\u00edsica o jur\u00eddica, siendo significativamente superiores aquellas aplicables a las personas jur\u00eddicas.<\/p>\n\n\n\n No es as\u00ed el caso de la lista que indica con precisi\u00f3n las acciones u omisiones que se considerar\u00e1n como faltas administrativas al efecto de la ley en cuesti\u00f3n, ya que anteriormente no estaba establecida. Algunas de ellas son el incumplimiento de la implementaci\u00f3n de las medidas de debida diligencia al cliente, la omisi\u00f3n de realizar reportes de operaciones sospechosas (ROS), y revelar a terceros las comunicaciones remitidas a la SEPRELAD.<\/p>\n\n\n\n Por \u00faltimo, se establecen los plazos para la prescripci\u00f3n de la acci\u00f3n para iniciar procesos administrativos, as\u00ed como aquellos fijados para interponer recursos, y ante qui\u00e9n deben hacerse. Tambi\u00e9n se fija la forma de ejecutar la sentencia que recaiga en un proceso indicado en la ley y el destino de lo obtenido con las multas pagadas a ra\u00edz de faltas administrativas cometidas.<\/p>\n\n\n\n Esta es la d\u00e9cima y \u00faltima ley promulgada por el Poder Ejecutivo producto de la campa\u00f1a que busca poner al Paraguay en forma para superar las evaluaciones de cumplimiento de las recomendaciones del GAFI para combatir el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, corrupci\u00f3n y crimen organizado.<\/p>\n\n\n\n Si desea obtener mayor informaci\u00f3n sobre esta norma, no dude en comunicarse con Carlos Vouga (cvouga@vouga.com.py) o Rodrigo Fernandez (rfernandez@vouga.com.py).<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El pasado jueves 26 de diciembre, el poder ejecutivo promulg\u00f3 la Ley 6.497\/19 \u201cQue modifica disposiciones de la Ley 1.015\/97 \u201cQue Previene y Reprime los Actos Il\u00edcitos Destinados a la Legitimaci\u00f3n de Dinero o Bienes\u201d y su modificatoria Ley N\u00b0 3.783\/09\u201d. 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